不要因假支票诈骗而损失钱财

自银行存在以来，不因假支票就一直存在。假支早期的票诈骗支票诈骗是在受害者的支票簿被盗后通过伪造签名来实施的。如今的损失支票诈骗则是高科技的产物。诈骗者使用先进的钱财打印机扫描并打印出真假难辨的支票，从而躲过训练有素的不因metatrader4银行职员的侦查。

有些支票先被兑现，假支几周后才被发现是票诈骗伪造的。这就是损失当今支票诈骗的高明之处。

假支票使其他所有这些骗局成为可能：

• 钱骡骗局
• 糖宝宝骗局
• 市场诈骗
• 抽奖和乐透骗局
• 继承骗局

伪造支票主要有三种方式：

• 伪造支票- 非账户持有人签发的钱财支票。
• 伪造支票- 由账户持有人以外的不因人签署的被盗支票。
• 伪造或篡改支票- 这些支票由合法账户持有人签发，假支然后被截获并篡改，票诈骗显示出与原件不同的损失金额。

假支票诈骗的钱财迹象

只要你看到这些迹象，就有可能是被人设局进行支票诈骗：

• 坚持只使用支票作为支付或现金转账手段。
• 当你兑现支票时，国内外汇交易商被要求将一些钱汇回给发票人或汇到另一个账户。
• 声称自己在另一个国家，由于种种原因不能兑现支票。通常是通过一个悲伤的故事来推销。
• 通过支票多付款。
• 秘密购物者工作--一些卖家雇人购买自己的产品，给人造成他们的产品在流动的印象。受雇的购物者通常会通过支票获得超额付款，并被要求在兑现支票后寄回余额。
• 彩票中奖者承诺通过邮局给你寄支票，但要求你先支付 "税费"。在这种情况下，无论你收到什么支票，都是假的。

一些常见的支票骗局

超额付款骗局

骗子通过邮局寄给你一张支票，并附上多付款的理由，然后要求你扣除你的付款，再加上一点额外的麻烦费，然后把剩下的钱寄还给他们或寄到另一个账户。这就是"钱骡 "诈骗的运作方式，他们利用这些诈骗手段通过银行转移资金而不被发现。一些 "糖宝宝 "骗局也以类似的方式运作，即把钱寄给爱人，并要求把剩下的钱寄给另一个人。

在收款人一栏添加额外姓名

变造支票的另一个骗局是在收款人一栏添加名字。支票签发人给某人开出了一张一定金额的支票，但却被骗子截获，并以银行无法察觉的方式添加了另一个收款人。

伪造 IRS 退税支票

这种骗局多出现在美国的报税季节，此时个人和企业都需要报税。骗子从社交媒体上获取目标的电子邮件和详细信息，然后向他们发送电子邮件，称他们需要退税。此类邮件中的链接会指导受害者如何申请退税。

那些按照链接和指示操作的人最终会收到一封来自真正的美国国税局的邮件，邮件中称退税已经发出，尽管受害者一毛钱也没收到！骗子会更改退款申请中的细节，从而为自己骗取退款。

如何防范假支票诈骗

• 切勿接受通过支票多付的款项。请支票发行人取消支票，并开具一张金额准确的支票。不要上当受骗，骗子会用虚假的慷慨来吸引毫无戒心的受害者；他们会让你多拿一点付款费用，以软化你的骗局。
  
  
• 与新客户或陌生客户打交道时，要谨慎使用支票。根据您的银行规定，在发货前留出最长的时间进行欺诈检查和扣留。
  
  
• 优先从您认识和信任的人那里收取支票。与值得信赖的客户保持业务关系。如有疑问，请选择不会像假支票那样对你造成反效果的付款方式。
  
  
• 一旦发现自己存入了假支票，立即通知银行，以便他们停止/取消兑现。

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